2026年银行业专业人员职业资格考试（个人理财）（中级）考试大纲（2026年）

2026年银行业专业人员职业资格考试（个人理财）（中级）的笔试内容，按题库章节划分为 11个知识模块，依次为家庭收支和债务管理、财富保障与规划、教育投资规划、退休养老规划、投资规划、税务规划等； 配套练习题共 836 道，可按章节或整卷方式组成约 8 套模拟卷 ，涉及单选题、多选题、案例分析题等题型。下面按「知识模块」与「题型」两条线拆开说明。

一、2026年银行业专业人员职业资格考试（个人理财）（中级）知识模块划分

建议按上表顺序推进：先把标注「重点掌握」的模块吃透，再回头补常规与了解部分。同一模块内先理解概念、再做对应章节练习，最后用整卷检验，比一开始就刷整卷效率更高。

二、题型说明与答题要点

单选题

四个选项中只有一个符合题意，可用排除法先剔除明显错误项，再在剩余选项里对比差异；遇到计算型题目先列公式再代入。

多选题

少选得部分分、多选或错选不得分是常见规则，宁缺毋滥；注意题干中的「不包括」「错误的是」等反向限定。

案例分析题

先定性（涉及哪些考点），再结合案例事实逐条分析，最后给出处理结论与依据。

三、题量与练习强度参考

本题库收录 836 道练习题，可组成约 8 套模拟试卷。以每天 100~150 道的强度计，完整过一遍约需 7 天；若时间紧张，可优先完成标注「重点掌握」模块的章节练习，再集中做 3~5 套整卷。